[要懂汇 汇圈神探]盛大金禧老板失联：公司未兑付投资者资金或超百亿，将处置资产清偿

湖南盛大金禧的庞氏骗局爆雷了!湖南盛大金禧金融服务有限公司（以下简称“盛大金禧”）的法定代表人、实际控制人盘继彪失联。

盛大金禧是总部位于湖南长沙的一家金融服务中介公司，2011年创办，一直未取得金融相关牌照，曾屡次因虚假投融资广告而被市场监管部门处罚。多年来，盛大金禧以百分之十几的年化利率吸引了大量客户投放资金。早在2个月前，就有投资人发现该公司已经无法兑付本息。

近日，一些投资者到公安机关报案。11月20日，接受投资者电话咨询的长沙市公安局湘雅路派出所民警表示，目前警方正在研究案情，尚未立案。警方高度关注此事，当事人可去辖区派出所登记相关信息。

11月1日，盘继彪在公司会议上表示，自己不会“跑路”。结果9号开始联系不上。

11月18日，许多客户来到盛大金禧的总经理室讨要说法。办公室挤满了人。公司里大多数员工不知去向，只有少部分管理人员在向客户解释。

盘继彪的图像摆在盛大金禧会议室

11月18日，一些来讨钱的客户找不到盛大金禧负责人，站在办公楼的走廊上。

盛大金禧管理人员说，盘继彪失联72个小时后，已向公安机关报了警。

1973年出生的盘继彪是湖南永州市双牌县人。据盛大金禧的公司网站信息显示，盘继彪1998年在广州创立金禧信用担保公司，2007年回湖南永州“支持家乡经济发展”。2011年盘继彪成立盛大金禧，在湖南及相邻省份开展金融服务业务。2021年，盘继彪当选湖南潇湘经济促进会会长。2019年，盘继彪收购了香港上市公司“标准资源控股”，更名为“金禧国际”，由其担任董事局主席。

多名投资人是基于“盛大金禧二十多年零违约”的宣传而产生信任并投资。

投资者刘女士在盛大金禧的投资收款单

几十万投资者的几百亿元资金血本无归，其中，很多投资者都是永州人，比如永州市双牌县的刘娥（化名）2016年经盛大金禧业务员推荐投资了20万元，2021年11月她又投资40万元。此前投资的20万元到期后想取出来，被业务员劝说又继续签了半年。

今年10月刘娥只有一笔分红没收到，到了11月5日，到期的40万元本金也不能取回了。

还有永州市冷水滩区的唐芙莲，她曾把“盘总”当作“永州人的骄傲”。2017年，唐芙莲成为盛大金禧的业务员。她鼓动家人投资，她和家人投资的本金达到109.5万元，其中，60多万是借来的。

三年前，长沙开福区的李南辉加入盛大金禧的子公司长沙市开福区盛大金禧金融服务公司，成为一名业务经理。他的客户大多是亲戚朋友，亲戚朋友投进去的加上自己投进去的一共有一千多万元。李南辉透露，盛大金禧开福区公司吸纳的投资金额“将近1.5个亿”。

据介绍，盛大金禧向客户们推介的投资项目有煤层气、光伏发电、天然砂石“医疗大健康”等项目，但这些项目大多在外地，公司具体投入了多少不是太清楚。

一份《权益确认书》的尾页

据多个受访的投资者出示的《权益确认书》显示，此前大多投资的“年回报率”为14.4%，有的甚至达到16%；今年11月签约的投资回报率降为13.2%，仍远超银行利率。

从投资合同的文本看，客户并非直接与盛大金禧签署协议，而是以“入伙”合伙企业的方式，缴纳“入伙资金”。文本落款上有合伙企业的公章，盛大金禧则作为“服务企业”在上面盖章。

据公司高管团队了解到的信息，盛大金禧目前涉及的客户人数超过10万人，涉及资金大概194亿元。

“虚假宣传”和合法性质疑

盛大金禧在全国大概有140家子公司，以永州为大本营，主要在湖南发展，近年来在广东、湖北、江西、云南等地也有业务。

盛大金禧曾多次因虚假宣传而被监管部门罚。

2016年8月，国家工商总局曝光了10起典型虚假违法广告案，其中就有湖南盛大金禧违法广告案。通报称，当事人湖南盛大金禧金融服务有限公司利用其店堂宣传、散发传单等形式向社会发布投融资类广告，在广告中虚构事实不存在的企业集团主体，使用国家机关、国家机关工作人员的名义和形象，被处罚款60万元。

2021年7月，长沙市开福区市场监督管理局也针对盛大金禧的虚假广告宣传开出20万元罚单。开福区市场监管局查明的违法事实有—— 盛大金禧通过其官网、公众号、金禧月刊等媒介对企业宣称：“盛大金禧立足中国，辐射全球。在香港、深圳设立分支机构，2019年盛大金禧成功收购港股上市公司（00091.HK），获得香港证监会业务发展多项金融牌照与资格，国际化战略布局加速推进”、“盛大金禧正式登陆香港、并成功获取香港证监会的1、2、4、5、9号国际金融牌照，这意味着公司取得了国际资本市场的‘通行证’，正式开启一系列国际资本运作”。据当事人陈述，其法定代表人担任香港标准资源控股有限公司执行董事及董事局主席，但当事人并未取得开展金融业务的许可或批复。

另查明，在官网的页面宣传“金盘？蓝山城…实现净利润4.6亿，股东投资回报率200%”、“金盘？世界城……投资回报率342%，股东年回报率114%”，但未提交“金盘？蓝山城”、“金盘？世界城”合作项目的投资回报率证明材料。

盛大金禧办公场所悬挂的各种奖牌

此外，2017年4月、6月，湖南省地方金融监督管理局官网，刊登了两份咨询盛大金禧非法集资问题的来信及答复。

对于市民询问“存钱在盛大金禧是否可靠”，湖南省人民政府金融工作办公室答复称：“盛大金禧是民间资本设立的投融资中介机构，不属于持牌金融机构，更不能吸收公众存款……即使经政府有关部门备案设立的民间融资机构，也并不意味着政府或有关部门将承担任何担保或‘兜底’责任。”

在针对盛大金禧是否属于非法集资的询问中，湖南省政府金融办2017年7月11日在答复中解释了非法集资的刑事、民事含义，并表示，“湖南盛大金禧金融服务有限公司是民间资本设立的民间投融资中介机构，其在具体经营活动中是否涉嫌非法集资，需要投资者自行甄别，如果发现有违法违规行为，应尽快向公安等有权部门举报。”

11月19日，盛大金禧一名管理人员称，公司至今未取得相关金融牌照。

近日，一些投资者到公安机关报案，控告盛大金禧涉嫌非法吸收公众存款等违法犯罪行为。

11月20日，接受投资者电话咨询的长沙市公安局湘雅路派出所民警表示，目前警方正在研究案情，尚未立案。警方高度关注此事，当事人可去辖区派出所登记相关信息。

投资人面临退款难，公司发布清退方案

盛大金禧的突发状况，令很多投资者猝不及防。

投资人在群内接龙自己的投资款。

据多名投资者出示的转账凭证显示，投资的钱是通过公司员工的私人账户，打到盛大金禧的财务，并非直接转到公司账户的。

据李南辉介绍，从今年七八月份开始，盛大金禧在资金兑付上就出现一些问题。公司给的解释是国家打击电信诈骗，银行锁卡，造成我们的资金出不来。

李南辉称，前段时间盛大金禧出现资金紧张，公司高层鼓励业务员垫钱支付客户的收益和到期本金。

李南辉透露，今年8月网上开始出现盛大金禧资金问题的“舆情”， 新客户投进来的钱少了，老客户要求退本金的越来越多。前段时间公司高层传达称，盛大金禧正准备与一家政策性银行合作。11月10日，盛大金禧相关股权项目的25.1亿元房地产在湖南联交所挂牌。该笔交易的报名截止时间为12月7日。还没等到12月的资产交易，11月11日董事长盘继彪就失联了。

11月14日，金禧国际（股票代码：00091.HK）发布公告称，盘继彪已辞去执行董事、董事局主席兼集团行政总裁职务。

盘继彪失联后，盛大金禧目前由执行总裁解博士主持工作。

11月17日，在微信朋友圈传播着一份假冒“国家市场监管总局”名义的红头文件——《清退公告》。该假冒文件称，盛大金禧对消费者存在欺诈行为、未按时兑付，国家市场监督管理总局与第三方资金监管机构对该公司进行清盘清算，并公布了清算网址。

诈骗分子制作的诈骗网站。网络截图

该网站为诈骗网站，要求投资人提交个人真实信息。

18日凌晨，盛大金禧在其微信公众号发布消息称，该《清退公告》等是仿冒文件，不法分子假借清退之名，套取客户信息诈骗，该公司将在19日公布清退方案。

11月19日凌晨，盛大金禧在其微信公众号发布《关于良性清退工作有关事项的公告》称，受经济大环境、疫情及公司实际控制人盘继彪失联等因素影响，出现合同到期违约且未支付情况。经盛大金禧应急领导小组研究决定，自公告之日起，对盛大金禧资产、项目方资产、关联公司实际控制的资产依法依规保全处置，用于逐步清偿。

该公告中，盛大金禧表示将由客户选出代表，逐层组建“投资者权益保障委员会”地市级分会、省级总会和全国总会，来进行资产处置和兑付等事务。此外，将提请政府部门对目前已知资产进行保全，然后进行“科学处置、化解存量”。

几乎同时公布的，还有盛大金禧一份《自主良性清退建议方案》。该方案提出，在投资款的兑付顺序上，充分考虑“先老后少”“先小后大”的原则。清退筹备期预计12个月，对65岁及以上年龄的客户，以及65岁以下应退本金不超过3万元的客户，于2023年12月起正式兑付，最长分48期兑付完成，每期不超过1万元；对于其他客户，则在2024年12月起兑付，最长分36期兑付完成，每期兑付也不超过1万元。

该方案提出了“以资抵债”办法：客户可选择用现有的赖永兴酱酒产品兑付。此外，在兑付期间，“如果公司流动资金达到应清退本金金额及其他负债总额的1.1倍，则立即全部兑付。”

对于上述“建议方案”，有投资者持观望态度，有人则表示难以接受。