Santander受监管机构处罚频繁，公司主体众多易混淆

近日，毒舌君在网上发现一家拥有英国全牌照监管的银行，Santander英国是一家总部位于英国的大型零售和商业银行，是全球主要银行banco的全资子公司。也有看到了这家银行客诉问题，我们往下查一查！

一、反洗钱疏漏导致罚款

此前，桑坦德银行英国分行出现失误给客户支付了1.3亿英镑的款项，事后称出现了技术问题。桑坦德银行英国分行因反洗钱疏漏被罚款1亿英镑，银行的作用就是保护客户的资金，并且对转入资金来源进行监督。

二、受到英国FCA监管处罚

SantanderUKplc受英国金融行为监管局(FCA）监管，监管编号为：106054

在英国（FCA）查到SantanderUKplc确实受到监管。

但是，商业银行跟其他外汇交易商是有区别的，成熟的外汇市场需要由一个商业银行对机构投资者和其他投资者提供一系列金融服务的，提供服务的商业银行叫做主经纪商。

其中一系列的服务中心最基础的分为：结算、交割结算、托管。

还有在FCA的处罚中显示桑坦德银行受到了多次罚款，处罚原因多数是违反了管理控制、客户利益、对反洗钱政策的疏漏等。

银行如果不对政策坚决的执行，很容易被不法分子进行利用，这样对所有客户都是有危害的。

洗钱行为具有很大的危害，可以为犯罪活动所获资金进行转移和掩护、会影响金融市场的稳定、损害合法经济体的正当收益等。如果银行不注重反洗钱政策，有可能进入的钱就是一些黑交易商对投资者收割的资金，经过洗钱就会让不法分子逍遥法外。

如果桑坦德银行自身就有这么多问题，客户怎么敢把资金放在这里。

三、集团公司主体非常多容易混淆

我们从英国FCA官网查到桑坦德的公司主体非常多，每家公司接受的监管范围不同，容易把不同的公司主体混淆，还有一些黑平台冒充受英国FCA监管的公司，这让一些缺乏经验的客户也非常容易混淆，导致上当受骗。

还有例如“桑坦德卡英国有限公司、桑坦德基建资本管理有限公司”这些不再授权、未经授权的公司就可以直接远离了，在这些公司进行外汇金融投资对于客户资金来说是不会受到英国FCA的监管的。

总结，你想去一些平台交易，首先在有监管牌照的前提下，还要注意一下杠杆倍数、有无滑点迹象、有无出金问题，例如：英国FCA监管要求的杠杆倍数，货币对最高不得超过1:50，贵金属最高不得超过1:20。如果平台倍数是1:200那你就要注意了，这样的平台是否随时会跑路，所以判断一家平台的好坏，是有很多地方的，投资之前一定要谨慎考虑。

神探：3464399446

真相：3147677259

毒舌：2389671330

懂哥：2124228721

如果您需要查平台、爆料线索、投诉，请扫码添加神探QQ进行爆料!

您需要商务合作，请扫码留下飞机号进行合作!

查询平台、投诉、更多资讯请下载要懂汇APP

标签： 频繁 主体 机构